家庭必备财税知识与实例分析
主讲人:Jun Wu
1992年 上海税务局工作;
1996年来到美国STuDY。
毕业于伊利诺伊大学厄巴纳-香槟分校,专业是税务,该专业在全美排名第二。后来他在普华永道会计师事务所工作了7年,担任税务经理,并在几家财富100强公司担任税务经理和高级税务经理。
2001年开设了自己的会计师事务所,为许多高净值客户服务,EIton John,DustinHofman,Betty Whit和Usher等许多高净值名人客户提供服务。
超过25年的中/美国税务工作经验,擅长税收所有领域,包括所得税、交易税(销售/使用、增值税等)、财产税和赠予/遗产税。
他还积极参与各种慈善工作,并持续服务于中国儿童基金会。
家庭必备财税知识与实例分析
——税务优化、教育金筹备、退休规划与金融工具应用
一、背景
如何科学地进行税务优化、教育金规划和退休规划,并有效利用金融工具(如投资与保险)来支持这些规划,个人和家庭的财务管理面临诸多挑战,是每个人都需要关注的重要问题。为了帮助自己和朋友掌握实用的财务规划技巧,并有效应用金融工具,以实现财务目标。内容是主讲嘉宾对网络、教材的知识和实际应用,经验的总结和理解,纯属个人经验。涉及个人规划的问题,欢迎寻找专业人士咨询。
二、目标
- 提供税务优化的实用经验:降低税负,提高财务管理效率。
- 介绍合理的教育金规划方案,孩子的教育需求得到充分保障。
- 解读科学的退休规划方法,为未来的退休生活做好全面准备。
- 展示投资与保险等金融工具在财务规划中的应用:了解如何更好地利用保险等金融工具实现财务目标。
三、内容
- 税务优化
- 税务基础知识
- 个人所得税的基本概念与计算方法
- 常见的税务政策与税负减免
- 税务优化策略
- 如何通过合理规划减少税负
- 利用税收优惠政策和税务筹划工具
- 实操案例分享
- 成功的税务优化案例分享
- 避免常见误区与陷阱
- 教育金规划
- 教育金需求分析
- 当前教育费用现状与未来趋势
- 如何准确估算孩子的教育资金需求
- 教育金储备与投资
- 教育储蓄账户与相关投资工具的介绍
- 制定个性化的教育金规划方案
- 实操案例分享
- 成功的教育金规划实例
- 实用的教育金储备策略
- 退休规划
- 退休规划的重要性
- 退休规划的基本概念与必要性
- 如何设定退休生活目标与预算
- 退休资金的计算与准备
- 退休资金需求分析与计算方法
- 退休账户和养老金计划的选择
- 退休后的财务管理
- 如何管理退休后的收入与支出
- 投资策略与风险管理
- 金融工具应用:投资与保险
- 投资工具的选择与使用
- 股票、债券、基金、房地产等投资工具的介绍
- 投资风险与收益的评估
- 保险工具的规划与选择
- 常见的保险类型(如人寿保险、健康保险、财产保险)的介绍
- 根据个人需求选择合适的保险产品
- 投资与保险的综合应用
- 如何将投资与保险工具结合使用
- 制定综合性的财务规划策略