家家必备财商教育
课程模块设计
模块 1:WFG平台简介与基本概念
- 课程内容:介绍WFG平台的背景、使命和商业模式,帮助客户了解WFG在金融和保险领域的独特地位。
- 学习目标:使客户了解WFG平台及其在理财、保险和投资方面的综合优势。
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学习要点:
- WFG的历史和背景
- WFG的产品种类和服务内容
- WFG的多层次营销模式如何运作
- 课程形式:视频讲座+Q&A环节
模块 2:家庭财务保障的基本原则
- 课程内容:介绍保障家庭财务的基本理念,包括风险管理、财务保障和财富传承的基本概念。
- 学习目标:让客户了解如何通过保险和投资规划来保障家庭财务安全。
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学习要点:
- 家庭财务保障的三大支柱:储蓄、保险、投资
- 风险识别与管理:常见风险和保险如何提供保障
- 财务保障的必要性和重要性
- 课程形式:案例分析+小组讨论
模块 3:WFG的保险产品组合
- 课程内容:全面解析WFG的各类保险产品,包括人寿保险、健康保险和年金保险。
- 学习目标:帮助客户理解不同保险产品的特点,并能选择适合的产品来实现家庭保障。
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学习要点:
- 人寿保险:定期寿险、终身寿险、万能寿险等产品的特点和适用人群
- 健康保险和长期护理保险的保障内容
- 年金保险:为退休做好财务规划
- 课程形式:产品讲解+模拟案例
模块 4:WFG的投资和财富增值产品
- 课程内容:介绍WFG的投资产品,包括共同基金、退休账户、教育储蓄计划等。
- 学习目标:让客户了解如何利用投资产品实现资产增值和财富积累。
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学习要点:
- 共同基金的种类及其风险与收益
- 教育储蓄账户(如529计划)如何帮助子女教育
- 退休计划(如IRA账户)的税务优惠和收益积累
- 课程形式:产品讲解+投资策略工作坊
模块 5:税务规划与家庭财富保全
- 课程内容:讲解如何利用WFG的保险和投资产品进行税务优化,降低税务负担并实现家庭财富保全。
- 学习目标:让客户了解税务优化的策略,并通过合理的财务安排降低税务负担。
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学习要点:
- 税后投资 vs 税前投资的区别
- 通过保险产品(如年金和人寿保险)来推迟或免除部分税负
- 如何利用退休账户和保险产品减少遗产税
- 课程形式:税务案例分析+一对一税务咨询
模块 6:WFG产品在家庭财务规划中的应用
- 课程内容:结合客户的具体情况,设计个性化的财务规划方案,并模拟如何在实际生活中应用WFG的产品组合来达成目标。
- 学习目标:帮助客户制定个性化的家庭财务保障和税务优化方案。
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学习要点:
- 需求评估:识别家庭财务需求和优先级
- 产品组合:根据需求选择保险、投资产品的组合
- 模拟演练:通过实际案例演示产品如何提供保障和增值
- 课程形式:情景模拟+财务规划方案演示
模块 7:售后服务与长期维护
- 课程内容:介绍如何长期维护财务规划方案,确保客户在未来不同的阶段都能获得保障。
- 学习目标:帮助客户建立定期复查的意识,并为未来的财务变化做好准备。
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学习要点:
- 定期复查与调整:如何根据人生阶段的不同调整保障方案
- 售后服务:WFG如何帮助客户应对意外情况和财务变化
- 建立长期客户关系,提升服务体验
- 课程形式:售后服务讲座+客户互动
课程实施计划
- 总时长:每个模块1小时,共7小时
- 课程形式:线上讲座、视频课程、互动问答、案例分析、模拟演练等
- 课程资料:提供电子教材和实用的税务、财务规划工具
总结
通过这套课程设计,客户不仅可以了解WFG平台的产品和服务,还能掌握如何合理应用这些产品来实现税务优化和家庭财务保障的目标。课程模块循序渐进,帮助客户从基础认知到实际应用,建立稳健的财务保障体系。